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  • 连云港市单位和个人住房公积金失信惩戒办法

 

连房公积金〔201440

 

 


关于印发《连云港市单位和个人住房公积金

失信惩戒办法》的通知

 

经研究同意,现将《连云港市单位和个人住房公积金失信惩戒办法》印发给你们,请认真遵照执行。

 

 

 

连云港市住房公积金管理中心      连云港市社会信用体系建设  

                                                                领导小组办公室

                                                           2014116                                                     

 

 

连云港市单位和个人住房公积金

                                      失信惩戒办法

 

第一章  总 则

 

第一条 为推进社会信用体系建设,规范住房公积金缴存、使用,根据国务院《住房公积金管理条例》、《江苏省社会法人失信惩戒办法(试行)》、《江苏省自然人失信惩戒办法(试行)》及相关法律法规,制定本办法。

第二条 连云港市住房公积金管理中心(以下简称中心)在住房公积金管理工作中涉及对单位和个人信用失信行为的认定、惩戒及其管理,适用本办法。法律法规另有规定的,从其规定。

第三条  本办法所称单位是指除国家机关以外的,在本市行政区域内依法应缴存住房公积金的所有单位。

个人是指在本市行政区域内依法应缴存住房公积金的所有职工,包括个体工商户和自由职业者。

第四条 本办法所称住房公积金失信信息是指中心对单位、个人遵守住房公积金法律法规情况认定的结果。

第五条 中心在住房公积金业务管理中,应当引用信用管理,强化信息应用和服务。 

 

第二章  单位住房公积金失信行为的认定和惩戒

 

第六条 单位住房公积金的失信行为按照严重程度从低到高划分为3个等级,分别为一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为。 

 

第一节 单位一般失信行为

第七条 单位有下列情形之一的,认定为一般失信行为:

(一)在职职工人数不足5人的单位,未建立住房公积金制度的;在职职工人数在20人以上的单位,未缴住房公积金职工占所有在职职工的30%以下的;

(二)单位欠缴住房公积金累计金额占月应缴额3倍以上5倍以下的;

(三)单位逾期不缴住房公积金3个月以上5个月以下的;

(四)中心依法认定单位违反《住房公积金管理条例》等法律、法规和规范性文件的其他一般失信行为。

第八条 对单位一般失信行为,中心应当督促其停止失信行为并进行整改,可以采用信用提醒和诚信约谈等方式予以惩戒。

信用提醒。中心可以将失信信息书面通知单位,提醒其纠正和规范相关行为。

诚信约谈。中心可以对单位负责人或者直接责任人进行约谈,要求限期整改,并敦促其在今后的住房公积金缴存中严格自律、诚信守法。 

第九条 中心应当对单位的信用提醒和诚信约谈情况进行登记,详细记载提醒和约谈的对象、时间、方式和内容等。

第十条 单位接到信用提醒后无故不纠正相关失信行为或者无故不参加约谈、约谈事项不落实以及经督促后仍不履行的,可以将一般失信行为上升为较重失信行为予以惩戒。 

 

第二节 单位较重失信行为

第十一条 单位有下列情形之一的,认定为较重失信行为:

(一)在职职工人数在5人以上20人以下的单位,未建立住房公积金制度的;在职职工人数在20人以上的单位,未缴住房公积金的职工占所有在职职工30%以上50%以下的;

(二)单位欠缴住房公积金累计金额占月应缴额5倍以上8倍以下的;

(三)单位逾期不缴住房公积金5个月以上8个月以下的;

(四)在住房公积金执法检查、稽核等活动中,单位不配合或不按整改意见整改的;或对存在的一般失信行为采取惩戒措施时,单位无故不参加约谈或不认真落实整改要求的;

(五)单位因违反住房公积金法律法规受到2万元以下行政处罚的;或因欠缴或逾期不缴住房公积金被法院强制执行1次以下的。

(六)中心依法认定单位违反《住房公积金管理条例》等法律、法规和规范性文件的其他较重失信行为。

第十二条 对单位较重失信行为,可以采取以下方式予以惩戒:

(一)列为重点稽核和执法检查的对象;

(二)对单位负责人、经办人员加强政策培训,帮助改进住房公积金缴存工作;

(三)限制参加住房公积金各类先进单位的评选;

(四)将违反住房公积金法律、法规情况进行公告;

(五)列入省、市公共信用信息系统黄名单, 失信单位黄名单有效期3年;

(六)法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

 

第三节 单位严重失信行为

第十三条 单位有下列情形之一的,认定为严重失信行为:

(一)在职职工人数在20人以上的单位,未建立住房公积金制度的;在职职工人数在20人以上的单位,未缴住房公积金职工占所有在职职工50%以上的;

(二)单位欠缴住房公积金累计金额占月应缴额8倍以上的;

(三)单位逾期不缴住房公积金8个月以上的;

(四)单位抗拒、阻挠住房公积金执法检查、稽核等活动正常开展,或者拒不执行整改意见的;或对存在较重失信行为采取惩戒措施时,单位不认真落实整改要求的;

(五)单位因违反住房公积金法律法规受到2万元以上行政处罚的;或因欠缴或逾期不缴住房公积金被法院强制执行1次以上的。

(六)经查实有配合职工骗贷或套取住房公积金行为的;

(七)中心依法认定单位违反《住房公积金管理条例》等法律、法规和规范性文件的其他严重失信行为。

第十四条 对单位严重失信行为,可以采取以下方式予以惩戒:

(一)列为重点稽核和执法检查的对象;

(二)对单位负责人、经办人员加强政策培训,帮助改进住房公积金缴存工作;

(三)向社会公开失信信息;

(四)禁止参加住房公积金各类先进单位的评选;

(五)列入省、市公共信用信息系统黑名单,失信单位黑名单有效期7年;

(六)法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

 

第三章  个人住房公积金失信行为的认定和惩戒

 

第十五条 个人住房公积金的失信行为按照严重程度从低到高划分为3个等级,分别是一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为。

第一节 个人一般失信行为

第十六条 个人有下列情形之一的,认定为一般失信行为:

(一)住房公积金贷款逾期累计次数12次以下,最长欠还时间间隔60天以下的;

(二)中心依法认定其违反《住房公积金管理条例》等法律、法规和规范性文件的其他一般失信行为。

第十七条 对个人一般失信行为,应当督促其停止失信行为并进行整改,可以采用信用提醒和诚信约谈等方式予以惩戒。

信用提醒。中心可以将失信信息书面通知,提醒其纠正和规范相关行为。

诚信约谈。中心可以对其进行约谈,要求限期整改,并敦促其今后严格自律、诚信守法。 

第十八条 中心应当对信用提醒和诚信约谈情况进行登记,详细记载提醒和约谈对象、时间、方式以及内容等。

 

第二节 个人较重失信行为 

第十九条 个人有下列情形之一的,认定为较重失信行为:

(一)住房公积金贷款逾期累计次数12次以下,最长欠还时间间隔60天以上90天以下的;

(二)中心依法认定其违反《住房公积金管理条例》等法律、法规和规范性文件的其他较重失信行为。

第二十条 对个人较重失信行为,可以依法采取下列方式予以惩戒: 

(一)进行限定范围的公示或者书面告知; 

(二)限制其住房公积金贷款;

(三) 列入省、市公共信用信息系统黄名单,失信个人黄名单有效期3年;

(四)法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。 

 

第三节 个人严重失信行为 

第二十一条 个人有下列情形之一的,认定为严重失信行为:

(一)住房公积金贷款逾期累计次数12次以上,或者最长欠还间隔天数90天以上,或者经催收未及时还款及被中心起诉的;

(二)经查实有骗贷或套取住房公积金行为的;

(三)中心依法认定其违反《住房公积金管理条例》等法律、法规和规范性文件的其他较重失信行为。

第二十二条 对严重失信的个人,可以依法采取下列方式予以惩戒: 

(一)向社会公开失信信息; 

(二)禁止其住房公积金贷款;

(三)对存在第二十条第二款情况的,除责令其退回所提或所贷款项外,暂停其5年内住房公积金提取和贷款资格,并通报有关单位,构成犯罪的,移送司法机关处理。

(四)列入省、市公共信用信息系统黑名单,失信个人黑名单有效期5年;

(五)法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

 

第四章   教育与修复

 

第二十三条 中心应当通过教育、培训和指导等手段,帮助单位和个人加强信用管理。

第二十四条 单位和个人对其失信信息享有知情权、异议权。中心应当提供单位和个人查询其信用记录的相应服务。相关利害关系人查询需按照有关规定执行。 

第二十五条 单位和个人对失信行为认定有异议的,可以向市公共信用信息管理部门或中心提交异议申请,也可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。异议处理期间,不影响失信行为记录的公示与处理。 

向中心提交异议申请的,应当自接到失信信息认定结果的60日内提出,中心应当自收到异议申请之日起30日内对给予回复并说明理由。

第二十六条 单位和个人非因主观故意发生失信行为的,可以按照一定条件和程序实施信用修复。 

信用修复由单位和个人向中心提出申请,中心认为已经整改到位,符合管理要求的,可以决定允许信用修复。

对经信用修复的单位和个人,减轻或免予相关惩戒,并在黑名单、黄名单上予以注明。 

 

第五章   管理和保障

  

第二十七条 认定住房公积金信用失信行为,必须经过信用告知、责令改正(下达整改通知)等程序确定,并将认定结果送达当事人。

在失信认定过程中,中心参加认定工作人员不得少于2人,在办理事项与本人或者近亲属有直接利害关系的,应当回避。

第二十八条 单位和个人的住房公积金失信行为的认定和惩戒,由中心相关职能部门提出意见,对一般失信行为,由中心分管主任审定,对较重和严重失信行为,由分管负责人签署意见后提交中心主任审定。

第二十九条 中心建立完善单位和个人信用基础数据库和服务平台,归集各类行政、业务管理工作中发生的信用信息,加强信息系统建设、信用制度建设和人员培训,整合信用信息,按要求及时向市信用信息管理机构报送。 

第三十条 中心建立单位和个人失信行为投诉举报制度,接受公民、法人或者其他组织的投诉举报,并负责投诉举报的受理、调查和反馈。对经核实无误的失信行为,录入信用信息系统。 

 

第六章   附 则

 

第三十一条 本办法所称“以下”均包含本数,“以上”不包含本数。

第三十二条 本办法自发布之日起实施。

       第三十三条 本办法由连云港市住房公积金管理中心负责解释

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  连云港市住房公积金管理中心       2014116日印发

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